A PROPOS DU FINTECH CATALYST
Un programme d’Open Innovation dédié à la promotion de la FinTech dans la région en créant des synergies entre les différents acteurs de l’écosystème innovation ( Startups, Fintechs, Institutions financières, Fonds d’investissement, Accélérateurs …).
Ce programme est financé par le US Department of State et Middle East Partnership Initiative (MEPI), il vise à accompagner les institutions financières, les Banques et les Assurances dans l’identification de leurs besoins et leurs challenges en innovation Fintech et leur permettre de co-créer avec des startups, des solutions innovantes qui répondent à leurs besoins.
LES ÉTAPES DU PROGRAMME
01
Identification des startups innovantes
Sélection des futurs startups partenaires !
03
Incubations et cocréation avec les équipes metiers
04
Demo day … concrétisez votre projet!
05
Signature de bons de commande
06
Lever de fonds et booster la croissance de votre entreprise
AVANTAGES DU PROGRAMME
En intégrant le programme Fintech Catalyst, les startups bénéficieront d’une multitude d’avantages réels spécialement conçus pour accélérer leur développement et devenir des leaders de rang régional.
Fast-Track
Possibilité de bénéficier d’un fast-track si la solution est aux attentes du challenge, vous pourrez profiter d’un bon de commande, d’un investissement direct fait par le partenaire porteur du challenge, ou même d’une signature de partenariat!
Co-création avec nos corporate partenaires
Afin de développer le « Proof of Concept (PoC) » pour une validation de votre solution sur le marché.
Accès au financement
Lever des fonds auprès de notre partenaire investisseur et booster la croissance de votre entreprise
Consolidation de vos capacités opérationnelles et managériales par un accompagnement ciblé
Consolidation de vos capacités opérationnelles et managériales par un accompagnement ciblé et sur mesure dispensé par des experts nationaux et internationaux
Mise en relation avec les acteurs clé
Mise en relation avec les acteurs clé (partenaires et clients potentiels) de la sphère fintech de la région dans une démarche de croissance et de développement de votre business
Renforcement de votre capital humain
Renforcement de votre capital humain en accédant aux jeunes talents
NOS PARTENAIRES
CHALLENGES DU FINTECH CATALYST
1 : Application de suivi du cycle de vie de la carte interbancaire
Application de suivi de l’état et de l’usage de la carte interbancaire depuis la demande du porteur de carte jusqu’à l’expiration .
Les attentes du challenge :
▪ L’activation, l’arrêt et la réactivation de la carte.
▪ Remplacement de la carte.
▪ Résiliation et/ou annulation du contrat.
▪ Gestion des renouvellements et des non-renouvellements.
▪ Suivi des réclamations des titulaires de carte.
2 : Application de gestion et de suivi des GABs, DABs, TPEs
Application permettant la gestion et le suivi des GABs (Guichets Automatiques de Banque, DABs (Distributeurs Automatique de Billets) et TPEs (Terminaux de Paiement électronique) et du règlement comptable et de la gestion des litiges.Application permettant la gestion et le suivi des GABs (Guichets Automatiques de Banque, DABs (Distributeurs Automatique de Billets) et TPEs (Terminaux de Paiement électronique) et du règlement comptable et de la gestion des litiges.
Les attentes du challenge :
▪ Surveiller l’état des guichets automatiques (dysfonctionnement, fermeture, manque de fonds, etc.).
▪ Identifier les incidents des GAB ·
▪ Traiter les réclamations après paiements et retraits carte CIB.
▪ Gérer les cartes retenues.
3 : Solution de gestion des processus WORKFLOW
Solution de gestion des processus WORKFLOW avec gestion des délais, les contrôles et modes de validation, intégrant la technologie OCR.
Les attentes du challenge :
▪ Une plate-forme numérique centralisée pour les acteurs du crédit à la consommation.
▪ Suivi des produits proposés
▪ Suivi des services proposes par l’entreprise
▪ Suivi des sinistres et règlement.
▪ Automatisation du processus de change manuel.
4 : Solution incitative pour les paiements électroniques en points de vente
Solution permettant de motiver les commerçants à proposer à leurs clients des paiements par TPE (physique et/ou virtuel) et de motiver les porteurs de CIB ou application mobile à payer en utilisant ces outils.
Les attentes du challenge :
▪ Offrir aux détenteurs de la carte CIB une cartographie des lieux où ils peuvent utiliser leurs cartes tout en gagnant des récompenses.
▪ Gérer et calculer des incentives qui incitent les marchands partenaires à proposer des paiements par TPE et d’offrir des recompenses.
▪ Gérer et calculer des incentives pour motiver les détenteurs de carte CIB et application mobile à les utiliser et de les récompenser proportionnellement au taux d’utilisation.
5 : Solution de scoring des entreprises et des individus
Toute solution technologique innovante (IA, deep learning..) permettant d’améliorer le scoring des entreprises et des individus.
Les attentes du challenge :
▪ Valoriser la data cumulée.
▪ Détecter les fraudes.
▪ Créer des APIs à destination d’un écosystème de partenaires.
6 : Solution de Suivi des recouvrements
Solution de suivi des défauts de remboursements, des mises en demeure, des saisies, des exécutions et des relances.
Les attentes du challenge :
▪ La mise en place de scénarios de relance personnalisés pour gagner en efficacité.
▪ L’automatisation des tâches répétitives.
▪ La limitation du risque d’erreurs.
▪ Le renforcement de la relation client.
▪ Centraliser les informations pour mieux gérer l’encours client.
▪ Calculer automatiquement les pénalités de retard et les inclure dans les courriers de relance.
▪ Intégrer automatiquement les données financières relatives aux clients dans l’outil.
▪ L’archivage des données et analyse du comportement de paiement d’un client sur une période.
7: Intégration d’un ChatBot basé sur l’IA<br />
Solution basée sur l’IA permettant de répondre aux questions écrites posées par des clients existants ou des prospects.
Les attentes du challenge :
▪ Permettre à l’utilisateur de rentrer en contact avec le service client via différents canaux digitaux.
▪ S’intégrer avec tous les canaux ouverts pour répondre à certaines interrogations des utilisateurs (FAQ, identification du client, qualification d’un lead entrant, etc.).
▪ Prendre en compte au moins deux (02) langues.
8 : Développement d’un portefeuille électronique (E-Wallet)
Développement d’un portefeuille électronique qui s’alimente à travers différentes options. Son solde peut être utilisé en magasin physique ou sur des plateformes e-commerce.
Les attentes du challenge :
▪ La prise en compte des systèmes opérationnels suivants: iOS, Android et HarmonyOS.
▪ L’ouverture d’un compte s’appuie sur un module SSO déjà existant.
▪ Le portefeuille s’alimente dans un premier temps par l’accomplissement de certains challenges quotidiens tel que le nombre de pas effectués (possibilité de récupérer l’information depuis le téléphone et/ou montres/bracelets connectés).
▪ Le wallet doit prévoir une alimentation via des opérations de cash back. L’utilisation de cartes de paiement locales (Dahabia et CIB). Et plus globalement une alimentation par API pour faciliter l’intégration de nouvelles options de rechargement
▪ L’utilisation du solde doit être possible à la fois en magasin physique (par un système de QR code / contactless). Ou sur des plateformes e-commerce.
9 : Intégration d’un VoiceBot basé sur l’IA
Solution basée sur l’IA en mesure de répondre, 24h/24h au interregations orales des clients existants ou des prospects.
Les attentes du challenge :
▪ L’utilisateur entre en contact avec le service client via différents canaux digitaux.
▪ La solution doit s’intégrer avec tous les canaux ouverts pour répondre à certaines interrogations des utilisateurs (FAQ, identification du client, qualification d’un lead entrant, etc.).
▪ La solution doit prendre en compte au moins deux (02) langues.
10 : Solution de téléconsultation médicale
Développement d’une solution permettant aux utilisateurs de réserver, réaliser une consultation en visioconférence et procéder au paiement par carte et/ou mobile wallet.
Les attentes du challenge :
▪ Une ouverture de compte s’appuyant sur un module SSO existant Fonctionnalités.
▪ L’intégration d’un annuaire de médecins par spécialité (généraliste, spécialiste, etc.).
▪ La prise de rendez-vous.
▪ Visioconférence pour la réalisation de la consultation (web + mobile).
▪ Paiement de la consultation In App par carte locale / Wallet.
11 : Solution de géolocalisation
La solution accompagne l’utilisateur dans sa vie quotidienne pour localiser les adresses utiles en Algérie et à l’étranger.
Les attentes du challenge :
▪ La solution devrait inclure les fonctionnalités suivantes :Scan de l’environnement immédiat de l’utilisateur pour afficher en temps réel les hôpitaux, cliniques, postes de police, pharmacies et autres services de secours à proximité en cas d’incident couvert par leur assurance.
▪ Affichage des monuments phares, en Algérie et à l’étranger, avec une fiche de présentation de chaque site en plusieurs langues, afin d’aider les utilisateurs à mieux préparer leurs voyages.
▪ Promotion d’activités en Algérie en collaboration avec des agences, clubs, associations, etc. pour offrir des avantages exclusifs aux clients de l’assurance.
12 : Plateforme de réservation de services
La solution accompagne l’utilisateur dans un premier temps pour réserver un hôtel, en Algérie et dans un second temps à l’étranger, et pour commander un repas en Algérie.
Les attentes du challenge :
▪ Connexion aux sites de réservation d’hôtel (principalement Booking), tout en offrant une option pour souscrire une garantie « Individuelle Accident » en ligne pendant le processus de réservation.
▪ Connexion aux plateformes algériennes de food delivery et estimation des calories pour chaque commande, en vue d’un accompagnement diététique de l’utilisateur.
▪ Possibilité d’intégrer de nouveaux services sur le même modèle, tels que la réservation de voyages ou d’activités locales.
13 : Solution d’accompagnement des assurés à l’étranger
Solution permettant d’assister les assurés pendant leur séjour à l’étranger en leur donnant la possibilité d’entrer en contact avec un agent du service client sans avoir à utiliser leur forfait mobile.
Les attentes du challenge :
▪ La prise en compte des systèmes opérationnels iOS, Android et HarmonyOS.
▪ L’ouverture d’un compte s’appuie sur un module SSO déjà existant.
▪ Identification automatique de l’assuré.
▪ Initialisation d’une conversation avec un agent à travers les services de messagerie instantanée et/ou des appels In-App pour les assurés munis d’un compte.
14 : Un CRM social intégrant la gestion des MS et site web
Un outil permettant de gérer et d’agréger les flux venant de différents canaux de communication en toutes fluidité pour un maximum de réactivité et d’aider et renseigner les clients depuis n’importe quel canal.
Les attentes du challenge :
▪ Suivre et de gérer les requêtes venant des réseaux sociaux avec précision.
▪ Ventiler les requêtes aux bon interlocuteurs.
▪ Fournir un support client sur les plates-formes utilisées par les clients.
▪ Analyser individuellement les informations de chaque prospect.
▪ Mesurer le trafic, les taux de conversion des plateformes de médias sociaux.
▪ Suivre les interactions d’un client ou d’un prospect à travers les différents points de contacts.
▪ Générer des tableaux de bord et des statistiques sur les différents canaux ainsi que l’efficacité de chaque canal.▪ Suivre et de gérer les requêtes venant des réseaux sociaux avec précision.
▪ Ventiler les requêtes aux bon interlocuteurs.
▪ Fournir un support client sur les plates-formes utilisées par les clients.
▪ Analyser individuellement les informations de chaque prospect.
▪ Mesurer le trafic, les taux de conversion des plateformes de médias sociaux.
▪ Suivre les interactions d’un client ou d’un prospect à travers les différents points de contacts.
▪ Générer des tableaux de bord et des statistiques sur les différents canaux ainsi que l’efficacité de chaque canal.
15 : Solution de veille et d’éveille sur les réseaux sociaux
Solution de veille sur les réseaux sociaux afin augmenter le taux d’engagement et surveiller constamment la e-réputation de la banque(social media monitoring).
Les attentes du challenge :
▪ Identifier les abonnés actifs et comment ils interagissent ou non avec le contenu de la banque.
▪ Identifier les groupes cibles en aidant à découvrir ce qui intéresse les prospects de la banque, quels sujets sont à l’ordre du jour et ce qui capte leur attention.
▪ Anticiper les périodes ou les utilisateurs des réseaux sociaux sont plus critiques, l’outil doit la détecter et alerter
▪ Détecter les contenus qui parlent de la banque et permettre d’y répondre à temps.
16 : Solution de benchmark des produits bancaires
Développement d’une solution de benchmark des produits bancaires à destination des clients et des cadres de la banque partenaire.
Les attentes du challenge :
▪ L’outil devra permettre de benchmarker et comparer les produits et services de l’ensemble des banques et établissement financiers de la place en mettant en évidences les avantages et les inconvénients de chacun par rapport au différents critères comme la rapidité, l’accessibilité, le confort, la conformité à la charia, le prix…etc.
17 : Outil de monitoring de la réactivité aux questions du call center
Un outil de monitoring de la réactivité des différentes structures de la banque à fournir des réponses aux questions du call center.
Les attentes du challenge :
▪ Gérer le flux d’information du client vers le call center puis les structures de la banque.
▪ Gérer le délai de réponse de chaque collaborateur ainsi que les relance.
▪ Notifier les collaborateurs par e-mail.
ffrir des tableaux de bord de la réactivité des structures et des collaborateurs